Liquidités excédents

TRÉSORERIE CASH FLOW

LIQUIDITES EXCEDENTS

ET GESTION DES

FLUX FINANCIERS

DANS VOTRE

ENTREPRISE

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Par contre, la gestion du cash-flow est une priorité pour éviter l’insolvabilité et assurer la pérennité de votre entreprise. D’après Bpifrance, la gestion de la trésorerie est un enjeu majeur du quotidien de 70% des entrepreneurs. En effet, le cash-flow, ou flux de trésorerie, est un indicateur capital pour la survie et la croissance de toute startup. Donc, une gestion efficace du cash-flow permet de couvrir les dépenses opérationnelles quotidiennes. Cependant, les startups en phase de démarrage, relèvent les défis de manque de fonds propres et la dépendance à des sources de financement externes. D’ailleurs, 29% des startups échouent en raison de problèmes de mauvaise gestion de la trésorerie selon CB Insights. Alors, comment gérez vous le cash-flow dans votre entreprise ?

Vous comprenez la trésorerie et l’importance du cash flow.

61% des petites entreprises ont tôt ou tard, des problèmes de trésorerie, d’après QuickBooks. En définitive, la gestion du cash-flow est une compétence essentielle pour les entrepreneurs. Car, elle vous permet de survivre aux défis financiers. Mais, elle vous donne aussi le pouvoir d’embaucher du personnel supplémentaire ou de lancer de nouvelles lignes de produits.

Comment constituez-vous une réserve de trésorerie ?

D’abord, vous établissez des tableaux de bord de trésorerie et suivez régulièrement les entrées et sorties de fonds. Ensuite, vous identifiez les coûts superflus et optimisez les dépenses opérationnelles. Enfin, vous diversifiez vos sources de revenus pour accroître la trésorerie disponible.

Vous gérez votre cash flow pour des excédents de trésorerie.

En somme, une gestion efficace des excédents de trésorerie permet de maximiser les rendements. À tel point que, vous soutenez sérieusement la croissance future de l’entreprise. Selon McKinsey & Company, vous améliorez votre rentabilité de 10 à 15%, quand, vous gérez efficacement vos excédents de trésorerie. Or, la bonne gestion de vos réserve de trésorerie vous donne 20% plus de chance de survivre à vos premières années critiques d’entrepreneurs, selon un rapport de PwC.

Vous prévoyez vos flux de trésorerie.

En revanche, vous prévoyez vos flux de trésorerie pour anticiper vos besoins financiers futurs et assurer la pérennité de votre startup. Par conséquent, vous évitez les surprises de trésorerie. À juste titre, vous disposez de deux axes d’approches. D’une part, le modèle de prévision à court terme repose sur vos données historiques. Ensuite, il estime vos entrées et sorties de trésorerie sur une période de trois à six mois. De cette façon, vous identifiez les tendances et ajuster rapidement les prévisions en cas de besoin.

Vous automatisez vos processus de trésorerie et de gestion de cash-flow.

D’après McKinsey & Company, en optimisant votre gestion des stocks, vous réduisez vos coûts de 10 à 20%. Également, l’automatisation de vos processus financiers améliore de 30% votre efficacité opérationnelle. Par conséquent, vous automatisez les processus de commande et de gestion des stocks pour améliorer l’efficacité et réduire les erreurs.

Qu’est-ce que le cash-flow ?

En substance, le cash-flow, ou flux de trésorerie, est un indicateur financier capital pour mesurer la capacité d’une entreprise à générer des liquidités. Non seulement, vous investissez dans votre croissance future mais, vous vous prémunissez aussi contre les imprévus financiers. Vous disposez alors de trois principaux types de cash-flow.

Votre trésorerie et cash-flow opérationnel.

Du reste, vous générez votre cash-flow opérationnel avec les activités principales de l’entreprise. En particulier, pour une startup de t-shirts bio comme MyFuture, cela inclut les ventes de t-shirts moins les dépenses opérationnelles. Comme par exemple les coûts de production et de marketing. Selon la définition de Legalstart, le cash-flow opérationnel est essentiel pour évaluer la rentabilité courante d’une entreprise.

Cash-flow d’investissement.

Ensuite, le cash-flow d’investissement reflète la part de vos liquidités pour les investissements à long terme. Par exemple, l’investissement de MyFuture dans des machines pour améliorer la production s’inclut dans le cash-flow d’investissement. Souvent, ce type de cash-flow est négatif dans les phases de croissance où, des investissements importants sont nécessaires.

Cash-flow de financement et trésorerie.

Ici, il s’agit des liquidités provenant des financements externes, comme les prêts ou les investissements des actionnaires. Par exemple, une levée de fonds pour MyFuture est dans le cash-flow de financement. Selon le CRM Sellsy, ce type de cash-flow est décisif pour les entreprises en phase de démarrage ou de croissance.

Vous couvrez les dépenses opérationnelles.

En effet, votre cash-flow est positif quand vous générez suffisamment de liquidités pour couvrir vos dépenses et investir dans la croissance future. De fait, vous payez les fournisseurs, les employés et autres coûts opérationnels sans difficulté. Par exemple, chez MyFuture les revenus des ventes de t-shirts doivent couvrir les coûts de production et de marketing.

Vous investissez dans la croissance avec la trésorerie de votre cash flow.

En vérité, comprendre et gérer efficacement le cash-flow est essentiel pour la survie et la croissance des startups. Donc, avec un cash-flow excédentaire, MyFuture peut réinvestir dans l’entreprise. D’après le logiciel de gestion Sage, la gestion efficace du cash-flow est essentielle pour soutenir les initiatives de croissance.

Vous remboursez vos dettes.

Également, un bon cash-flow permet de rembourser les prêts et autres obligations financières. Ainsi, vous évitez les problèmes de solvabilité. Selon Compta Facile, une bonne gestion des flux de trésorerie est un signe de santé financière solide et rassure les investisseurs et créanciers.

Votre trésorerie et méthode directe de calcul du cash-flow.

Cependant, vous calculez directement le cash-flow en additionnant tous les flux de trésorerie entrants et en soustrayant tous les flux de trésorerie sortants. Notamment, vos flux de trésorerie entrants sont, vos ventes et recouvrements de créances. En revanche, vos achats et paiements de salaires sont vos flux de trésorerie sortants. De fait, cette méthode est simple et donne une vue claire des transactions de trésorerie.

Votre méthode indirecte pour calculer le cash-flow.

Par contre, la méthode indirecte part du résultat net comptable. Ensuite, vous ajoutez les charges non monétaires, comme les amortissements et les variations de besoins en fonds de roulement, BFR. Néanmoins, pour gérer efficacement le cash-flow, de nombreux outils et logiciels sont disponibles. Toutefois, chacun de ces outils et logiciels offrent des fonctionnalités spécifiques conformes aux besoins des startups.

QuickBooks, trésorerie et cash-flow.

D’abord, le logiciel de comptabilité, QuickBooks permet de suivre les entrées et sorties de trésorerie, à savoir, les dépenses et les revenus. De même, vous générez des rapports financiers personnalisables et prévoyez les flux de trésorerie futurs.

Qu’est-ce que le logiciel Agicap ?

Ensuite, Agicap est un outil français de gestion de trésorerie pour les PME. De plus, il offre une vue en temps réel des flux de trésorerie et permet de créer des scénarios de prévision. En l’occurrence, vous disposez des fonctionnalités de,

• suivi et de prévision en temps réel,
• scénarios de trésorerie personnalisables,
• intégration avec les logiciels de comptabilité,
• alertes en cas de déviations importantes.

Xero, trésorerie et cash-flow.

Enfin, Xero est un autre logiciel de comptabilité idéal pour les startups en pleine croissance. Car, il facilite le suivi des flux de trésorerie et offre des rapports financiers détaillés. Par conséquent, vous accédez à des fonctionnalités de,

• tableaux de bord financiers,
• gestion des factures et des paiements,
• suivi des flux de trésorerie en temps réel,
• prévisions financières.

Comment anticipez-vous la croissance de votre startup ?

De fait, vous projetez vos flux de trésorerie sur une période d’un à trois ans pour planifier les investissements et les expansions. Néanmoins, vous avez besoin d’une analyse approfondie des tendances du marché et des prévisions de croissance pour de telles projections.

Vous facturez rapidement vos produits et prestations pour vos besoins de trésorerie et de cash flow.

En pratique, vous émettez les factures dès la livraison des produits ou de la prestation de services. D’ailleurs, vous déployez des systèmes automatisés pour réduire les délais de facturation.

Vous offrez des remises pour paiement anticipé.

Alors, vous doublez de créativité pour accélérer les encaissements et améliorer le cash-flow. Donc, vous offrez des remises aux acquittements de créances de factures avant échéances. Comme par exemple, une remise de 2% pour un paiement sous 10 jours.

Trésorerie, cash flow et services de recouvrement.

Cependant, vous externalisez le recouvrement des créances à des sociétés spécialistes. De là, vous réduisez les délais de paiement et améliorez les taux de recouvrement.

Vous négociez les délais de paiement.

Surtout, vous optimisez les paiements pour lisser les sorties de trésorerie et améliorer la gestion financière. Pour autant, vous négociez des délais de paiement plus longs avec vos fournisseurs pour réduire la pression sur votre trésorerie.

Vous étalez les paiements pour vos exigences de trésorerie et de cash flow.

En outre, vous échelonnez les paiements importants. Dès lors, vous évitez des sorties de trésorerie importantes en une seule fois. En général, les startups comme MyFuture négocient des délais de paiement de 60 jours avec leurs fournisseurs. De cette façon, vous gérez mieux vos flux de trésorerie.

Vous gérez vos stocks en flux tendus.

En effet, vous réduisez vos niveaux de stock en adoptant une gestion en flux tendus, just-in-time. Du coup, vous diminuez les coûts de stockage et libérez des liquidités.

Quelle est l’importance du cash flow et des réserves de trésorerie ?

Sinon, pour la survie et la stabilité de votre startup, vous maintenez une réserve de trésorerie. Car, elle vous aide à faire face aux imprévus. Notamment, des baisses soudaines de revenus ou des dépenses imprévues. Du reste, une bonne réserve de trésorerie offre une tranquillité d’esprit et vous permet de vous concentrer sur la croissance de l’entreprise.

Quels montants recommandez-vous pour une réserve de trésorerie ?

Habituellement, les experts vous recommandent une réserve couvrant trois à six mois de dépenses opérationnelles. Cela inclut les salaires, le loyer, les coûts des matières premières et autres frais fixes. Effectivement, un tableau de trésorerie couvrant au moins trois mois est indispensable pour piloter efficacement votre trésorerie, d’après Follow Tribes. La communauté d’entraide entre startups et scale-ups.

Vous générez des excédents de trésorerie pour votre cash flow.

Avec un cash-flow positif, des startups investissent leurs excédents de trésorerie dans des placements à court terme. Comme les fonds du marché monétaire, les certificats de dépôt, CD ou les obligations d’État à court terme. Car, ces investissements offrent des rendements modérés avec un risque faible. Par exemple, vous investissez dans des obligations d’État françaises à court terme. En contrepartie, vous garantissez un revenu stable tout en minimisant les risques.

Vous réinvestissez dans l’entreprise.

Autrement, les excédents de trésorerie vous servent à financer vos projets de croissance. En l’occurrence, le développement de nouveaux produits, l’expansion sur de nouveaux marchés ou l’amélioration des infrastructures existantes. Ou encore, vous réinvestissez vos excédents de trésorerie dans la recherche et le développement. Ainsi, vous accélérez la mise sur le marché de nouveaux produits innovants.

Trésorerie orientée vers une gestion efficace du cash flow.

Finalement, vous maintenez et gérez efficacement votre cash-flow. Ainsi, vous stabilisez la situation financière de votre startup et soutenez sa croissance à long terme. Dès lors, vous intégrez des stratégies et des pratiques pour optimiser vos flux de trésorerie.

Vous pérennisez votre entreprise.

Tout compte fait, votre discipline financière et la régularité dans le suivi du cash-flow sont essentielles pour assurer la pérennité de votre marque. C’est pourquoi, vous êtes dans une gestion proactive. Par conséquent, vous anticipez les besoins financiers et évitez les crises de liquidité. De même, vous saisissez les meilleures opportunités de croissance pour votre entreprise.